随着经济发展和区块链行业热度不断升温 ，许多企业对各种牌照的关注度也越来越高，由于每个国家的牌照都会有数量限制，而不是一直无限制开放，因此越早申请金融牌照将可以提前抢占市场份额。在这当中，美国MSB牌照尤其受到众多企业青睐。
美国金融牌照MSB简介
美国 MSB（Money Services Business）金融牌照是由 FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局）监管并颁发的金融牌照，主要受监管对象是金钱服务相关的业务与公司。范围包括但不限于：国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移（包括数字货币/虚拟货币）、ICO发行、提供预付项目、签发旅行支票等业务。在美国从事上述相关的相关业务的公司，必须向申请 MSB 牌照，才能合法地运营。美国财政部发布：从事金融服务行业的必须申请美国MSB。
一般来说，美国所有涉及货币的服务企业都必须申请MSB金融牌照，除非该企业只是注册 MSB 的代理机构。政府机构和美国邮政服务也不需要注册 MSB 牌照。
根据银行保密法(BSA)，货币服务企业必须通过 BSA 电子归档系统向金融犯罪执法网络(FinCEN)注册并提交报告。FinCEN 作为美国财政部的一个机构，它收集和评估有关金融交易的信息，目的是打击国内和国际洗钱以及恐怖主义融资和其他金融犯罪。美国的所有货币服务业务必须每 2 年在 FinCEN 更新其 MSB 许可证。如果所有权或投票权或股权转让超过10％，货币服务业务将被要求重新提交登记表。将代理人数量增加 50% 以上的货币服务企业也将被要求重新注册。
根据FinCEN规定并根据美国爱国者法案，MSB需要向FinCEN注册并遵守许多不同的记录保存，报告和反洗钱要求。注册要求根据银行保密法（BSA），在设立金融服务业务时，MSB需要向FinCEN注册。注册不仅仅是简单地命名公司或支付简单的费用。
它涉及向FinCEN提供关于MSB的许多非常重要的信息，例如它所从事的业务类型，可能通过其进行交易的金融机构和银行账户，MSB的所有权或控制权，以及在美国运营的不同分支机构和/或代理商的数量。在整个注册过程，应安排有丰富经验的代理机构协助注册，以确保满足所有截止日期，并且向FinCEN提供的所有信息都是准确的，以后不需要更正。
美国MSB牌照市场需求性
牌照相当于经营许可证，牌照作为区块链项目交易所重要合规之一，在目前牌照办理服务行业供不应求。自火币申请了美国MSB牌照、加拿大牌照、日本牌照，牌照更是被推到一个新的高度。获得美国MSB牌照，就意味着可以在美国合理线上开展业务。这也是为什么大多数交易所都纷纷申请美国MSB牌照，想要在美国合规开展货币相关业务就需要申请MSB牌照。
美国金融MSB牌照的优势
1、美国MSB含金量非常高，牌照在业务开展中的市场认可度也很高。
2、投资者认可度高，美国的公司法律及金融业监管非常完善，拥有美国MSB牌照，在货币交易平台更受全球投资者的认可。
3、获得美国财政部的权威批准，可以在美国及全球开展相关业务，即代表对数字货币平台的合规监管。
4、提高平台认可度与知名度，MSB 牌照也是全球数字货币交易机构标配的牌照。CoinbaseBitfinex，Poloiex，火币网,ok,币安交易所等平台均持有此牌照开展经营。
5、多元化服务，MSB牌照准许货币兑换及发送服务，可以更好地满足客户需求。
6、性价比高，在牌照办理成本方面，美国MSB牌照的性价比是最高的。
美国的MSB牌照申请流程及周期
申请美国MSB牌照所需资料是相对简单的，需要提供公司资料和董事个人资料即可办理。具体流程如下：
1、公司注册（优先推荐美国公司，可在50州中任选一州注册）新老公司皆可申请办理；
2、申请公司EIN联邦税号，（EIN联邦税号是申请美国MSB牌照的必要条件之一）美国MSB牌照只需申请公司税号，无需开户；
3、确定MSB 牌照的金融业务方案设计；
4、准备与撰写申请材料，需要公司全套资料（建议美国），和董事详细个人资料。
5、向美国财政部递交 MSB 牌照的申请；
6、申请中途，负责回答由美国财政部及 FINCEN 提出的问题；
MSB牌照办理周期：10个工作日左右完成美国MSB牌照申请
